指数基金定投是绝大多数人的最佳投资方式

阅读: 作者:admin   发表于 2021-01-11 08:32

  

日常经常听到一句话:庄家太狡猾,又来割韭菜。为什么我一抛,股价就拉了,庄家为啥盯着我账户几千块不放过。炒A股经常炒出了自我调侃、自我安慰,大多数时候扮演了一个陪跑者。实际上,针对广大投资者,尤其是业余投资者,想享受到资本的发展红利,指数基金定投是绝大多数人的最佳投资方式。

2007年,巴菲特以50万美金作为赌注,对冲基金的基金经理选择任何基金组合,十年的收益都不会超过标普500指数基金的收益。

来自Protege Partners资产管理公司Ted Seides接受了巴菲特的挑战。最后的结局是标普500指数年化8.5%,对冲基金最高的一只基金年化为6.5%,其余四只均低于年化4%,对冲基金整体的平均收益仅为2.96%。

历史证明,指数基金定投长期看,基本能跑赢80%以上的投资者。当然,大家会说,A股与美股不一样,美股这二十年来是牛市,怎么投都是对的。那么, 我们以A股为例。2020年12月31日,上证指数收在3473.07点,距离上一次主跌途中的这个点位要追溯到2008年5月23日,当时报收是3473.09点。12年过去了,指数点位一样,定投收益是怎样的呢?我们选择三个指数基金来看下,分别为中证500(510500)、沪深300(510300)、上证50(510050),具体情况如下:

从表格上来看,定投收益率都不错,年化收益率基本也能跑赢大部分的理财产品,尽管上证指数这十来年是零涨幅,而且经历过2008年金融危机、2015年杠杆股灾、2016年熔断股灾、2018年全市场下跌,坚持定投、长期投资,A股投资收益率并没有想象中的那么弱,远远跑赢市场上绝大多数投资者。

那么, 指数基金到底有几类呢?大体可以分为三大类:

1、宽基指数基金:通俗理解,就是指数,像我们刚才举例的中证500、沪深300、上证50这属于这一类,有能查看的对应的具体指数,属于比较大的范畴。类似的有创业板指数基金159915、创业板50指数基金159949、科创板指数基金588050、科创50ETF588000等等;

2、行业指数基金:顾名思义,就是对应具体的行业。譬如证券行业基金512880、新能车515700、新能源车515030、半导体512480、有色金属512400等等;

3、主题指数基金:例如创新药159992、科技类515000、消费类159928、中概互联网513050等等。

定投指数基金,实际上就是买入一揽子股票,既可享受到资本市场发展的红利,也能有效规避掉个股风险和制度风险,尤其注册制将来的全面实行,结构化特征会非常明显,专业性要求会更加高,将会越来越像港美化特征,这点是普通投资者要高度警惕的。


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